【50代からの終活】①『資産の管理と整理』のやることリストを作ってみた
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いきなりですが、50代からの【終活】を始めています。
【終活】を残される家族のための【終】と自分の残りの人生のための【活】に分けるという記事を見つけ、それに沿って【終】【活】あわせて10項目をリストアップしました。
詳しくはこちらをお読みください。
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50代ですがもう終活始めていきますよ。というお話
ここのところ終活について考えています。 きっかけは義母の認知症が少し進んだことにより介護施設や相続のことについて調べ始めたこと。 介護や相続について仕組みがわ...
夏休みの計画と一緒で、もっと具体的に何をするべきかわからないとやる気が起きません。
ならばと各項目ごとに『やることリスト』を作ってみました。
まずは【終】の①資産の管理と整理についてです。
目次
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①『資産の管理と整理』のやることリスト
【終】の①「資産の管理と整理』のやることリスト
- 銀行口座
- 不要な口座を解約する
- 使用している口座の一覧表を作成する
- 口座の入金と引き落としの内容を書き出す
- クレジットカード
- 不要なカードを解約する
- 使用しているカードの一覧表を作成する
- カード引き落としのリストを作成する
- 保険
- 不要な保険を解約する
- 保険会社、保証内容、証券番号を整理して記録する
- 保険解約時の手続きについて調べて記録する
- 証券口座
- 不要な株や債券を売却する
- 証券口座番号、金融商品を整理して記録する
- 売却時の手数料や受け取り時の税金などについて調べて記録する
- 不動産
- 土地建物の内容、固定資産税の詳細を記録する
- 権利書、相続や売買時の手続き書類を整理する
- 年金
- 各種年金の種類と内訳を記録する
- 請求手続き書類を整理する
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『終』の中ではこれが一番面倒な作業かも
書き上げてみるとコレ、我が家ではワタシしか把握してないことばかりです。
もしワタシに何かあった場合、残された家族は途端にパニックになるだろうと想像できます。
そうでなくても、記憶力や判断力が落ちていく義母を間近で見ていると『自分だってきっと衰えていくんだろうなあ』と思います。
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自分自身のためにも今のうちに整理しとかなきゃ。
具体的にどのように進めたかはまたご報告しますね。
今日はここまでです。読んでいただきありがとうございましたっ。
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自力で調べるのをあきらめて年金事務所に相談に行ってきました。そのほかの年金も記録して一覧表にすれば老後の収入の予想がつきます。
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